什么是洗钱？常见的洗钱手段

通过非法手段获得的收入是黑钱。 比如贩毒所得、抢劫所得、盗窃所得、保护费所得、贿赂所得、挪用公款等等，永远是你的收入来源，或者导致你收入的行为是违法的，那么这笔钱就是黑的。 那么，什么是洗钱？ 洗钱常用的方法有哪些？ 详情见下文。

1、什么是黑钱？

所有通过非法手段获得的收入都是黑钱。 比如贩毒所得、抢劫所得、盗窃所得、保护费所得、贿赂所得、挪用公款等等，永远是你的收入来源，或者导致你收入的行为是违法的，那么这笔钱就是黑的。

从法律上讲，“洗钱”中的“钱”是指特定来源的违法犯罪所得：

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条对洗钱罪作了非常具体的规定：

明知是毒品犯罪、黑社会组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、扰乱金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其所得，为掩饰、隐匿其来源与性质，犯下下列行为之一。

（一）提供资金账户；

(2) 协助将财产转换为现金、金融工具和有价证券；

（三）通过转账或者其他结算方式协助资金划转；

（四）协助汇出资金；

（五）以其他方式掩盖、隐瞒犯罪所得及其来源、性质的。

没收前款犯罪的所得及其产生的所得，处五年以下有期徒刑或者拘役。 处一年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

2. 什么是洗钱？

所谓洗黑钱，是指通过各种手段将上述黑钱转化为来源合法的收入。 这里要注意的是，本身并没有合法或非法的钱。 不管怎么洗，钱还是钱，只是变成了可以说是有合法收入来源的钱。

3. 为什么洗钱？

既然钱本身不违法，为什么还要洗钱呢？ 因为钱是黑的，要洗过才能用。 虽然金钱本身并无违法或合法之分，但金钱的来源却有合法与非法之分。 非法收入当然不受保护，否则社会就乱套了。 任何政治制度和任何国家都不可能消除犯罪。 有犯罪就会有非法收入，有非法收入就会有谋求将其变成合法收入的行为，这就是洗钱。 所以说白了就是：避免引起司法部门的注意。 上世纪初，美国的黑帮为了洗白非法所得，通过投资经营自助洗衣店，将非法所得合法化，就像洗脏衣服一样。 这就是洗钱的由来。

4、非法所得是否洗白？

不洗就不能用！ 一个人抢劫银行并偷走了很多钱。 难不成他把钱藏在地下，一辈子都用不上？ 如果是这样，他为什么要抢劫银行？ 他抢银行就是为了花这笔钱，但是当他花掉这笔钱的时候，就会引起司法部门的注意。 说不定他之前干的坏事都会被追究。 所以如果一个人不担心自己被牵连到坏事上，他就没有洗钱的必要。 此外，任何国家以公务员为目标，都有巨额财产来源不明罪。 一旦查明，如果不能明确说明这些财物来源的合法性，可能会被没收并判处有期徒刑。 所以，一个人有非法收入，不把他变成合法收入，其实是一件很不舒服的事情。

5、洗钱常用的手段有哪些？

洗钱的方法有很多种，只有你想不到的，没有不法分子做不到的。 但其实洗钱的过程也很简单。 其实说白了就是“一进一出”。

投资意味着投资金钱。 要想洗钱成功，“投资”很重要。 重点是什么？ 投资多少只有自己知道，永远查不出来！ 如果你投了多少钱都能查出来，洗钱就变得毫无意义，怎么洗都洗不干净。

这是关键点！ 必须有合法收入作为掩护。 无论是餐厅还是公司，都必须有正常的收入来源，而这个过程必然伴随着大量无法证实的现金收入。 至于收入多少，就得看你想洗多少钱了。

上世纪初美国黑帮为什么要通过自助洗衣店洗钱？ 想想看。 原来，我一天洗100件衣服，赚了1000块钱。 他说我今天洗了1000件衣服赚了10000块钱。 洗衣店大多使用现金进行交易。 顾客付完衣服就走。 他们可以要求谁进行验证？ 但是自助洗衣店只是在洗小钱！ 如果你想洗几亿美元，自助洗衣店是做不到的。 那么哪些人适合洗大额资金呢？ 赌场和影视业是洗白大笔资金的最佳手段。

1.赌场洗钱

找赌场，前提是合法赌场，通过秘密渠道或现金购买不可退A筹码，每次下注两边都下注，不断输掉不可退A筹，再赢可退A筹，目前B筹是我离开赌场时得到的所有钱。 这是合法收入。 另外，不要相信媒体报道的贪官在赌场输了上亿。 这很可能是洗钱。 据司法部门调查，贪官在赌场输光了所有的钱，“违法所得”无法追回，但也没有必要。 难不成贪官故意赔钱给某个人？ 这个人通过合法的场所、合法的方式，把“非法收入”变成了合法收入，司法部门就追不回来了？

2.影视行业洗钱

投资一部电影，票房收入2亿，但是通过各种手段，票房收入变成了5亿。 这不是说顺便洗了3亿黑钱吗？ 那是前段时间非常有争议的电影《XX3》，虽然票房反响平平，但上映5天的票房收入就达到了6亿，在电影界引起了轩然大波。 但是电影院只收现金，现金没有登记。 电影结束后，有多少人看过这部电影，如何验证？ 影视行业投资量大，投资周期相对较短，项目回报率相对较高。 一不小心，还真能赚上亿。 可谓名利双收，色色金钱皆可得，真是洗钱的天堂。

3.艺术品洗钱

徐悲鸿油画《江碧薇》拍出7280万元，确认为美院学生作品； 2.2亿元的天价“汉代玉凳”成为圈内笑话； 跃升至4.2亿元； 一些没有国际影响力的当代艺术家怎么利用比特币洗黑钱，作品的拍卖价格动辄上千万……艺术市场一片繁荣。 一个很重要的原因是，它已经成为中国贪官洗钱的最热门场所。 好的方法之一。

据中纪委分析，假冒产品也可能成为洗钱的工具。 例如，行贿者首先通过非法鉴定渠道将假冒产品鉴定为真品，然后将其交给受贿者。 然后行贿人以行贿人的名义将赝品交给拍卖公司拍卖。 此外，受贿人将本属于自己的假冒商品存放在某经销商处。 当行贿者有意行贿时，受贿者会直接或间接地告知自己拥有雅号藏品，同时指定特定经销商。 行贿者从经销商处高价购得假货。

4.比特币洗钱

有评论指出，比特币之所以在中国如此火爆，肯定是因为它匿名、免税、不受监管、可以洗钱跨境交易。 玩比特币的不是一些中国大妈，而是中国贪官的妻妾。

2013年12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确指出比特币“不是真正的货币”。 事实是，目前仍有部分人在微博、微信圈内散布一些比特币洗钱业务的招揽信息。

5.股票红利洗钱

这种方式在不同时期有不同的表现形式，比如以前的集资利息，现在的观望干股，引进外资的个人奖励等，为腐败收入披上了合法的外衣。

2001年3月，康赛股份案一度震惊全国。 康赛集团股份有限公司（现黄石市康赛实业发展有限公司）高管认为，一家企业上市必须过五关，只要能拿到批文，在公开场合都会不惜重金关系。 例如，1993年12月，应康赛公司的要求，时任国家经贸委副主任的许鹏航出面为康赛公司股票上市做工作，使康赛公司获批为股份制标准化试点单位并有资格优先上市。 之后，康赛公司又陆续购买了12.1万股内部职工股怎么利用比特币洗黑钱，并为其家属送红股。 股票上市后，获得溢价113万元（调查期间全部撤回）。

6.外国银行存款洗钱

以离岸业务和保密着称的外资银行，一直是贪官在海外洗钱的渠道。 比如列支敦士登银行在中国的办事处。 这是一家实行绝对保密服务的银行。 开展“中国存款，全球取款”，即“全球洗钱”的服务。 它允许存款通过购买外国资金离开该国，然后将其提取到国外。 而且这笔钱还可以作为外商回国投资。

我国国际收支的“净误差与遗漏”项目每年都有数百亿美元，近几年总计达到数千亿美元，其中洗钱造成的资本外流额占相当大的比例。

大家不要觉得洗钱很神秘，离我们很远。 其实洗钱就在我们身边，只是因为你从来没有关注过，或者你不了解而已！ 你家附近一定有这样的商店或公司。 这不是那么好。 按理说他们早就应该做不到了，但是他们一直在坚持。 是的，这很可能是一个以洗钱为目的的实体。 这类实体通常以茶馆、餐厅、高档会所、商贸公司为主。