人民日报：警惕虚拟货币交易所OKEx的经营遭遇

来源 | 人民日报数字传播

2021年5月6日晚间，比特币最新价格报5.7万美元。 截至目前，7日上涨6.79%，年内上涨547.72%，10年上涨2300万次。

尽管跌宕起伏、行情极端，但比特币在2021年依然吸引了足够多的关注，随着热度的飙升，币圈也吸引了越来越多的投资者。 而这背后，也助长了一场又一场的换币比特币实名认证能注销吗，通过各种方式逃避监管，在高额手续费和杠杆游戏的“熏陶”下，依然活得好好的，赚得盆满钵满。

一直号称注册在海外，被创始人花式解雇的OKEx（欧一）就是其中之一。 记者注意到，尽管监管层多次打压虚拟货币相关活动，但OKEx交易所仍对国内用户开放交易，并推出了上百倍的合约杠杆。

一方面向用户声明平台完全遵守所在国家的规章制度，另一方面却规避监管，鼓励新手交易。 爆仓、宕机频发，平台用户维权投诉不断，OKEx交易所在监管红线上徘徊，灰色业务还能走多远？

多条“秘密通道”向国内用户开放交易

“你在炒币？”

年内，虚拟货币价格一路飙升，在市场狂热的氛围下，出现这样的问题对国内公众来说并不奇怪。 越来越多的人开始讨论比特币，越来越多的新手尝试在货币兑换处买币。 但他们没有意识到的是，随着所谓“致富游戏”的开启，风险也悄然降临。

OKEx是面向国内用户开放的加密货币交易所之一。 近日，测试人员发现，尽管该平台号称在海外注册，但仍支持国内用户通过多个“秘密通道”进行开户和交易。

第一个“秘密通道”是APP注册链接。 记者注意到，在多方严密监管下，目前各大应用市场难以直接搜索到官方OKEx APP。 iOS有两个不同版本，绕过应用市场监控，通过浏览器环境直接下载或内测下载APP进行交易。

除了APP交易，OKEx官网还在“买币”栏目直接开通了快捷买卖功能。 用户可直接访问OKEx网站，注册账户并上传有效身份证件。 个人实名认证后，可以直接购买各种虚拟货币。 通过一键买币支付完成“买入”或“卖出”操作后，即可等待放币完成交易。

网友注意到，在买币过程中，OKEx支持银行卡、微信支付、支付宝三种支付方式。 需要注意的是，根据央行要求，目前，所有金融机构和非银行支付机构均不得直接或间接为“虚拟货币”提供开户、注册、交易等产品或服务，清算、结算。 那么如何通过这三种支付渠道来完成这个购买操作呢？ 这与OKEx开通的第二条“秘密通道”密不可分。

记者作为外汇买家进行了多次体验测试。 其中，在购买比特币的过程中，选择使用支付宝渠道后，OKEx会显示平台卖家名称、支付宝账号和二维码。 买家需要开通支付宝进行转账，然后点击“转账完成”按钮，在对方确认支付后放币，完成交易。 不过值得注意的是，当测试者第一次在备注文本中输入“BTC”时，交易被OKEx交易所卖家拒绝，随后OKEx工作人员提醒买币不要备注任何信息。 只是转移。

通过支付渠道直接转账，无需备注信息，是通过OKEx平台进行交易的第二个“秘密通道”。 业内人士称，这种做法主要是为了规避多个支付渠道的监控。 果不其然，在第二次转账中，评估人员没有注意到任何信息的情况下，平台很快就完成了购币交易。

不过也有平台卖家更喜欢微信发红包的方式。 有卖家提醒，“建议下单后给朋友发红包，尽量不要转账，容易控制风险，马上放币。”

然而，如此简单粗暴的转账或红包方式，如何保证用户的资金安全呢？ 发生纠纷如何追究责任？ 上述OKEx工作人员仅回应，目前在自选区或快交易区的卖家均为平台认证商户，并已向交易所缴纳相应保证金，但工作人员并未进一步回应如何保证大额交易资金安全。

从行业角度来看，没有第三方监管、托管，没有100%准备金制度的保障，交易所资产的安全可能难以保障。

100倍合约背后风险大

如果说各种暴涨暴跌的虚拟货币都是投机性资产，那么基于此类资产的超高杠杆合约，可以说是将本就阴暗密集的虚拟货币交易变成了近乎疯狂的大赌场。

比如今年4月14日，比特币和以太坊的价格相继创下历史新高。 虽然币价大涨，但做空合约的玩家却被血洗。 随着价格的暴涨暴跌，仅24小时内，就有18万多人被清算，清算金额高达77亿元。

早在两年前，OKEx就推出了永续合约，永续合约是OKEx推出的一种以比特币等币种结算的虚拟合约产品。 每份合约代表 100 美元的比特币。 投资者可以买入 Enter 多头合约或卖出空头合约以从不断上涨的代币价格中获取收益。 合约杠杆为0.01至125倍。

所谓合约杠杆，OKEx将其理解为一种常见的金融交易系统，即保证金系统。 “杠杆”不仅放大了投资者的交易量，还进一步增加了投资者承担的收益和风险。 例如，假设比特币当前价格为10,000美元，用户想要以10倍杠杆开立一份等值于1比特币的永续合约，则用户所需保证金为0.1比特币。

但在虚拟货币暴涨暴跌的极端行情中，一旦用户的保证金率低于平台设定的相关水平，OKEx将以破产价格（保证金率为零的价格）直接平仓合约。 . 当用户触发强平时，系统强平引擎也会以破产价格接手强平比特币实名认证能注销吗，由此产生的强平盈余将进一步注入风险准备金。

通俗地说，所谓杠杆交易，其实就是将本金放大数倍，以少量的资金进行较大的交易。 一方面可以小赚一笔，收益翻倍，但同时也必须承担可能亏损翻倍的风险。 . 从业内来看，选择的杠杆越高，合约杠杆玩家承担的风险就越大。 例如杠杆率为10，当跌幅超过10%时，账户将被直接平仓； 如果杠杆率为100，跌幅超过1%，账户将全部亏损。

价格的暴涨暴跌加剧了虚拟货币投资的风险，杠杆高达上百倍的合约交易更是危险。 记者注意到，早在2020年3月，央行官员便随手发文，对虚拟货币交易平台风险进行警示，并指出虚拟货币交易平台的通病套路是通过虚假交易骗取客户入场，进而操纵市场价格，恶意交易。 该机器迫使客户平仓。 据央行称，某大型虚拟货币交易平台一年内出现6次系统宕机，其中3次是不明原因的意外故障。

作为行业龙头的OKEx，近年来出现无法登录、APP闪退、甚至宕机等诸多漏洞，导致大量账户异常，甚至部分合约账户被迫平仓。 一波又一波。

多方监管提示涉嫌从事非法金融活动

点评者注意到，除了买卖币币交易和合约杠杆交易外，OKEx还推出了一系列的衍生品“金融服务”，例如货币收益和借贷。

所谓的生币产品包括币种增值产品、锁仓挖矿产品、借贷投资终端、第三方DeFi服务等，号称为用户提供更多的生息选择。 从OKEx产品列表来看，该产品的收益币种包括Tether、比特币、以太坊、莱特币等，大部分为活期产品，参考年化率在0.01%至24.71%之间。

贷款产品主要包括C2C贷款，贷款期限3-180天，年化利率3.65%-15.33%。

值得注意的是，一方面，OKEx交易平台在平台上声明，将全面遵守运营所在国家的规章制度，配合政府部门，遵守适用的法律法规； 但另一方面，它在APP上提醒用户，“有些国家只允许交易（也称为‘C2C交易’），比如中国等；如果你没有持有数字货币，可以使用你当地的货币从其他用户那里购买。”

公然向国内用户宣传可以在APP上通过C2C交易买币，合规吗？

需要澄清的是，无论是虚拟货币交易，还是借贷、理财等衍生业务，监管部门此前都明令禁止。

2019年12月27日，北京市地方金融监管局、央行营业管理部、北京银保监局、北京证监局联合发布《关于进一步防范“虚拟货币”交易活动的风险提​​示》 ，表示随着区块链技术的宣传推广，虚拟货币交易活动在国内呈现回潮迹象，部分虚拟货币交易平台为国内居民提供虚拟货币交易服务，推出零息借贷、双元等项目- 通过数字货币抵押进行货币理财，严重违反了中国人民银行的规定。 部委发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》涉嫌从事非法金融活动。

近期，虚拟货币交易活动有所回暖，不少地方金融监管局也发布了风险提示。 一些不法分子打着“虚拟货币”、“区块链”的旗号，通过虚拟货币抵押开展零息借贷、双币理财等项目。 他们涉嫌从事非法集资、传销、网络赌博、诈骗等违法犯罪活动。 为维护经济金融秩序，公众应进一步防范“虚拟货币”的非法活动。

此外，对于取消境内公司主体、迁往境外的相关交易所，有监管部门不止一次强调，当前虚拟货币整治压力依然较大。 非法交易渠道将受到严惩。

从业内人士的角度来看，目前，虚拟货币并未得到我国法律的认可。 从法律角度看，虚拟货币理财和借贷业务完全不受监管。 可以说，此类虚拟货币的违规交易也存在风险隐患，需要普通消费者注意风险，谨慎介入。